Seguro de Hogar
Home Insurance in Marbella
Protegemos tu casa, tus cosas y tu tranquilidad, para que vivas sin preocupaciones. Vivienda habitual, segunda residencia o en alquiler.
We protect your home, your belongings and your peace of mind, so you can live worry-free. Main residence, second home or rental.
Cada uso necesita
su propia cobertura
Every use needs
its own cover
En Marbella conviven viviendas habituales, segundas residencias y alquileres turísticos. Cada una tiene sus particularidades.
In Marbella, main residences, second homes and holiday lets all coexist. Each has its own particularities.
Vivienda habitualMain residence
La cobertura más completa. Contempla ocupación continuada y todos los riesgos del día a día.The most complete cover. It contemplates continuous occupation and all everyday risks.
Segunda residencia en MarbellaHoliday home in Marbella
Si tu casa en la Costa del Sol no es tu vivienda habitual, necesitas un seguro específico para segunda residencia. Las coberturas y condiciones son distintas — te asesoramos sobre cuál se adapta mejor a tu situación.If your property on the Costa del Sol is not your primary residence, you need specific holiday home insurance. Cover conditions differ from a standard policy — we advise you on which option best suits your situation.
Vivienda en alquilerRental property
Propietario asegura continente y responsabilidad civil arrendadora. Posibilidad de añadir impago.The owner insures the building and landlord liability. Rent default cover can be added.
Alquiler turísticoHoliday let
Debe declararse expresamente. El uso intensivo requiere condiciones específicas de cobertura.It must be explicitly declared. Intensive use requires specific cover conditions.
Protección a medida
de tu vivienda
Protection tailored
to your home
EsencialEssential
Protección básica para quienes buscan cubrir lo fundamental.Basic protection for those who want to cover the essentials.
- Incendio, explosión y rayo
- Responsabilidad civil inmobiliaria
- Asistencia del hogar
- Defensa jurídica
- Fire, explosion and lightning
- Property owner public liability
- Home emergency assistance
- Legal defence
CompletoComprehensive
El equilibrio perfecto. Cubre las situaciones más habituales.The perfect balance. Covers the most common situations.
- Todo lo del plan Esencial
- Daños por agua (tuberías, fugas, terceros)
- Daños eléctricos
- Robo y expoliación
- Rotura de cristales
- Everything in the Essential plan
- Water damage (pipes, leaks, third parties)
- Electrical damage
- Theft and robbery
- Glass breakage
PremiumPremium
Cobertura total. Para viviendas de alto valor o uso múltiple.Total cover. For high-value homes or multiple use.
- Todo lo del plan Completo
- Todo riesgo accidental
- Joyas y objetos de valor
- Segunda residencia incluida
- Atención prioritaria
- Everything in the Comprehensive plan
- Accidental all-risk cover
- Jewellery and valuables
- Second home included
- Priority support
Todo lo que necesitas saber sobre el seguro de hogar
Everything you need to know about home insurance
Tenemos una guía completa sobre coberturas y exclusiones si quieres profundizar.
We have a full guide on cover and exclusions if you want to dig deeper.
Leer guía completa Read the full guideEl continente es la estructura de la vivienda: paredes, suelos, techos, instalaciones fijas. El contenido son tus bienes personales: muebles, electrodomésticos, ropa y objetos cotidianos. Ambos deben estar correctamente valorados.
Si eres inquilino, el propietario suele asegurar el continente. Pero tú deberías asegurar tu contenido y tu responsabilidad civil. Si causas daños a la vivienda o a vecinos, es tu responsabilidad.
Los daños en tu vivienda los cubre tu seguro, que luego reclama al seguro del vecino responsable. Tener un seguro propio es fundamental para no esperar a que el otro pague.
Sí, es imprescindible. Estas instalaciones alteran el riesgo asegurado. Si no lo comunicas y hay un siniestro relacionado, la aseguradora podría no cubrir los daños.
Si el capital asegurado es menor que el valor real de reconstrucción, la indemnización se reduce proporcionalmente. Revisamos tu póliza actual gratis y te decimos si estás bien cubierto.
El precio depende del valor del continente (estructura del inmueble), del contenido asegurado y de las coberturas elegidas. Para una vivienda habitual en Marbella, el rango habitual oscila entre 150 y 400 € al año según la compañía y las coberturas. En Segurmar comparamos entre varias opciones para que pagues un precio justo.
No automáticamente. La mayoría de pólizas estándar están pensadas para vivienda habitual. Si tienes una segunda residencia, necesitas una póliza específica que contemple que el inmueble puede estar desocupado durante periodos prolongados. En Segurmar gestionamos ambas modalidades.
Sí. Si vives de alquiler, puedes contratar un seguro de hogar para cubrir el contenido (tus cosas) y tu responsabilidad civil como inquilino. No necesitas ser propietario para estar asegurado.
Buildings cover the structure of the home: walls, floors, ceilings and fixed installations. Contents are your personal belongings: furniture, appliances, clothing and everyday items. Both must be valued correctly.
If you are a tenant, the landlord usually insures the building. But you should insure your contents and your public liability. If you cause damage to the property or to neighbours, it is your responsibility.
The damage to your home is covered by your own insurance, which then claims against the responsible neighbour's insurer. Having your own policy is essential so you don't have to wait for the other party to pay.
Yes, it is essential. These installations change the insured risk. If you don't report them and there is a related claim, the insurer could refuse to cover the damage.
If the sum insured is lower than the real rebuilding value, the payout is reduced proportionally. We review your current policy for free and tell you whether you are well covered.
The price depends on the building value (structure), the contents insured and the cover chosen. For a primary residence in Marbella, the typical range is between €150 and €400 per year depending on the insurer and cover level. At Segurmar we compare across several options so you pay a fair price.
Not automatically. Most standard policies are designed for primary residences. If you have a holiday home, you need a specific policy that accounts for the property being unoccupied for extended periods. At Segurmar we handle both types.
Yes. As a tenant, you can take out home insurance to cover your contents and your personal liability. You do not need to be the property owner to be insured.
¿Revisamos tu seguro de hogar actual?
Shall we review your current home insurance?
Comprobamos si estás bien cubierto y si el precio es el adecuado. Gratis, sin compromiso.
We check whether you're well covered and whether the price is right. Free, no obligation.