Seguro de Vida en Marbella
Life Insurance in Marbella
Protege a los tuyos pase lo que pase. Te explicamos qué cubre cada modalidad, cómo funciona y cuánto cuesta — y comparamos compañías para que elijas sin ataduras al banco.
Protect your loved ones, whatever happens. We explain what each policy covers, how it works and how much it costs — and we compare insurers so you choose with no bank tie-ins.
¿Para quién es este seguro?
Who is this insurance for?
Familias y personas con cargas
Families and people with dependants
Si alguien depende de ti, un seguro de vida ayuda a que todo siga en pie: hogar, estudios, gastos y estabilidad.
If someone depends on you, life insurance helps keep everything in place: home, education, expenses and stability.
- Tranquilidad para tu familia
- Protección ante imprevistos
- Peace of mind for your family
- Protection against the unexpected
Hipoteca y compromisos financieros
Mortgage and financial commitments
Para quienes quieren asegurar que la hipoteca o los préstamos queden cubiertos si sucede algo.
For those who want to make sure their mortgage or loans are covered if something happens.
- Capital ajustado a tu deuda
- Libertad para elegir compañía
- Sum insured matched to your debt
- Freedom to choose your insurer
Autónomos y personas que sostienen ingresos
Self-employed and main earners
Si tus ingresos son la base de tu casa o tu negocio, esta protección aporta estabilidad cuando más se necesita.
If your income is the foundation of your home or business, this protection brings stability when it matters most.
- Protección económica para los tuyos
- Asesoramiento para elegir bien
- Financial protection for your loved ones
- Advice to choose well
Coberturas
¿Qué cubre un seguro de vida?
Un seguro de vida cubre principalmente el fallecimiento del asegurado, pagando un capital acordado a los beneficiarios designados. Según la modalidad contratada, puede incluir también invalidez absoluta permanente, enfermedades graves o cobertura del saldo pendiente de una hipoteca.
Cover
What does life insurance cover?
Life insurance primarily covers the death of the insured, paying an agreed sum to the named beneficiaries. Depending on the policy, it may also include total permanent disability, critical illness or the outstanding balance of a mortgage.
Fallecimiento
Death benefit
La cobertura principal. Si el asegurado fallece durante la vigencia de la póliza, la aseguradora paga el capital asegurado a los beneficiarios. Cubre fallecimiento por cualquier causa salvo las exclusiones expresas de la póliza.
The main cover. If the insured dies while the policy is in force, the insurer pays the agreed sum to the beneficiaries. It covers death from any cause except the exclusions stated in the policy.
Invalidez absoluta permanente
Total permanent disability
Cubre la situación en la que el asegurado queda incapacitado de forma total y permanente para cualquier actividad laboral. En estos casos la aseguradora paga el capital pactado en vida, sin necesidad de esperar al fallecimiento.
Covers the situation where the insured is totally and permanently unable to work in any capacity. In this case the insurer pays the agreed sum while the insured is still alive, without waiting for death.
Cobertura de hipoteca
Mortgage protection
El capital asegurado disminuye progresivamente siguiendo el cuadro de amortización del préstamo hipotecario. Si el asegurado fallece o queda inválido, la aseguradora cancela el saldo pendiente de la hipoteca directamente con el banco.
The sum insured decreases gradually in line with the mortgage repayment schedule. If the insured dies or becomes disabled, the insurer pays off the outstanding mortgage balance directly to the bank.
Enfermedades graves (opcional)
Critical illness (optional)
Algunas pólizas incluyen o permiten añadir cobertura por diagnóstico de enfermedades graves como cáncer, infarto o ictus. Se paga un capital en el momento del diagnóstico, independientemente del fallecimiento posterior.
Some policies include or allow you to add cover for critical illness diagnosis such as cancer, heart attack or stroke. A lump sum is paid on diagnosis, regardless of whether the insured subsequently dies.
Tres formas de estructurar
la protección de tu familia
Three ways to structure
your family's protection
Capital constanteConstant sum insured
El capital asegurado no varía. Ideal para proteger a tu familia con una cantidad fija independientemente de la hipoteca.The sum insured does not change. Ideal for protecting your family with a fixed amount regardless of the mortgage.
Capital decrecienteDecreasing sum insured
El capital disminuye a medida que se amortiza el préstamo. La solución más eficiente para cubrir una hipoteca.The sum insured decreases as the loan is paid off. The most efficient way to cover a mortgage.
Capital revalorizableIndex-linked sum insured
El capital aumenta anualmente según el IPC. Protege el poder adquisitivo a largo plazo.The sum insured rises each year in line with inflation. It protects purchasing power over the long term.
De la protección básica
a la cobertura completa
From basic protection
to complete cover
BásicoBasic
Protección esencial para quienes tienen responsabilidades familiares o financieras.Essential protection for those with family or financial responsibilities.
- Capital por fallecimiento (causa natural o accidente)
- Capital elegido por ti
- Gestión y acompañamiento
- Temporal renovable
- Death benefit (natural causes or accident)
- Sum insured chosen by you
- Management and support
- Renewable term
Con coberturas extraWith extra cover
Mayor tranquilidad con coberturas complementarias al principal.Greater peace of mind with cover that complements the main benefit.
- Todo lo del plan Básico
- Doble capital por accidente
- Triple capital en accidente de circulación
- Enfermedades graves (opcional)
- Gastos de sepelio incluidos
- Testamento online incluido
- Everything in the Basic plan
- Double benefit for accidental death
- Triple benefit for a road traffic accident
- Critical illness (optional)
- Funeral expenses included
- Online will included
Vida + InvalidezLife + Disability
Protección completa. Cubre tanto el fallecimiento como la pérdida de ingresos por invalidez.Complete protection. Covers both death and loss of income through disability.
- Todo lo del plan Con coberturas extra
- Invalidez permanente y absoluta
- Invalidez para profesión habitual
- Anticipo por enfermedad terminal
- Everything in the With extra cover plan
- Total permanent disability
- Disability for your usual occupation
- Advance payment for terminal illness
Calcula tu prima
en 10 segundos
Work out your premium
in 10 seconds
¿Cuánto te costaría proteger a los tuyos?How much would it cost to protect your loved ones?
Tarifas reales a junio de 2026. Sin dar tus datos, sin compromiso.Real rates as of June 2026. No personal details, no obligation.
Tu prima con SegurmarYour premium with Segurmar
—/año/year
Equivale a That's —/mes/month
Esa combinación de edad y capital no está disponible en tarifa. Escríbenos y la calculamos a mano.
This combination of age and sum insured is not available as a rate. Contact us and we'll calculate it for you.
Consultar por WhatsApp Ask on WhatsAppCon With — al año per year podrías asegurar aproximadamente you could insure approximately
—
proteges a tu familia — equivale a you protect your family — that's —/mes/month
Cifra orientativa basada en nuestras tarifas habituales. El capital exacto depende del cuestionario de salud y la compañía.Indicative figure based on our usual rates. The exact sum insured depends on the health questionnaire and the insurer.
El tramo garantizado más próximo es The nearest guaranteed band is — por for —/año/year
Hablar con un asesor Talk to an adviserEste es el capital máximo que manejamos en el tarificador. ¿Necesitas más de This is the highest sum insured in the calculator. Do you need more than —? Escríbenos y lo estudiamos sin compromiso.? Contact us and we'll look into it with no obligation.
Escríbenos por WhatsApp Message us on WhatsApp¿Buscas un capital diferente? Escríbenos y te hacemos un presupuesto personalizado.Looking for a different sum insured? Contact us for a personalised quote.
Con esa prima aún no llegamos a 50.000 €. Escríbenos y buscamos la mejor opción.With that premium we can't yet reach 50.000 €. Contact us and we'll find the best option.
Escríbenos por WhatsApp Message us on WhatsApp*La prima puede variar cuando se realice el presupuesto personalizado debido a diferentes factores que afectan a la cotización. Contáctanos para más información.*The premium may vary when the personalised quote is prepared due to various factors affecting the pricing. Contact us for more information.
Lo más preguntado sobre el seguro de vida
The most common questions about life insurance
Para profundizar en coberturas, modalidades y fiscalidad, tenemos una guía completa.
For more on cover, types and taxation, we have a full guide.
Leer guía completa Read the full guideNo es obligatorio contratarlo con la misma entidad financiera. Puedes contratar con cualquier compañía que cumpla los requisitos del préstamo. Nosotros te buscamos una opción mejor.
Depende de tus ingresos, personas a cargo, deudas pendientes y ahorro disponible. No existe una cifra estándar. Te ayudamos a calcularlo según tu situación real.
Depende de cómo se declararon en el cuestionario de salud. Si se informaron correctamente al contratar, la cobertura estará definida en la póliza. Por eso es fundamental responder con honestidad.
Sí, en la mayoría de pólizas el tomador puede modificar la designación en cualquier momento, salvo cesión irrevocable. Es recomendable revisarlo tras cambios de situación familiar.
Un seguro de vida cubre principalmente el fallecimiento del asegurado durante la vigencia de la póliza, pagando el capital asegurado a los beneficiarios. Según la modalidad, puede cubrir también invalidez absoluta permanente, enfermedades graves y el saldo pendiente de una hipoteca. Lo que no cubre son suicidios en el primer año, actividades de riesgo no declaradas y enfermedades preexistentes no comunicadas al contratar.
Al contratar un seguro de vida, eliges un capital asegurado y designas uno o varios beneficiarios. Pagas una prima periódica (anual, semestral o mensual) durante la vigencia del seguro. Si falleces mientras la póliza está en vigor, la aseguradora paga el capital a los beneficiarios. Si llegas al vencimiento con vida, la póliza termina sin devolución (en seguros de riesgo puro) o con rescate (en seguros con ahorro).
No es legalmente obligatorio, pero la mayoría de los bancos lo exigen como condición para conceder la hipoteca. Lo que sí es tu derecho es no contratarlo con el banco y elegir libremente la aseguradora. En Segurmar comparamos opciones independientes que suelen ser más baratas que las vinculadas al banco, con las mismas coberturas o mejores.
El precio depende principalmente de la edad, el capital asegurado, la modalidad (solo fallecimiento o con invalidez) y el estado de salud declarado. Como referencia, un seguro de fallecimiento de 150.000 € para una persona de 35 años puede costar entre 150 y 300 € al año. Usa nuestro tarificador para obtener una estimación personalizada al momento.
You are not obliged to take it out with the same bank. You can use any company that meets the loan requirements. We find you a better option.
It depends on your income, dependants, outstanding debts and available savings. There is no standard figure. We help you work it out based on your real situation.
It depends on how they were declared in the health questionnaire. If they were reported correctly when taking out the policy, the cover will be defined in the policy. That is why it is essential to answer honestly.
Yes, in most policies the policyholder can change the designation at any time, except in the case of an irrevocable assignment. It is advisable to review it after changes in your family situation.
Life insurance primarily covers the death of the insured during the policy period, paying the agreed sum to the beneficiaries. Depending on the type of policy, it may also cover total permanent disability, critical illness and the outstanding balance of a mortgage. What it does not cover includes suicide in the first year, undeclared high-risk activities and pre-existing conditions not disclosed at the time of contracting.
When you take out life insurance, you choose a sum insured and name one or more beneficiaries. You pay a regular premium (annual, half-yearly or monthly) for the duration of the policy. If you die while the policy is in force, the insurer pays the capital to the beneficiaries. If you reach the end of the policy term alive, the policy ends without a refund (for pure risk policies) or with a surrender value (for savings-linked policies).
It is not legally compulsory, but most banks require it as a condition for granting a mortgage. What you are entitled to do is not take it out with the bank and choose your insurer freely. At Segurmar we compare independent options that are usually cheaper than bank-linked policies, with the same or better cover.
The price depends mainly on age, the sum insured, the type of cover (death only or with disability) and the health declared. As a guide, death-only cover of €150,000 for a 35-year-old can cost between €150 and €300 per year. Use our calculator for a personalised estimate.
¿Tienes seguro de vida vinculado al banco?
Do you have a bank-linked life insurance policy?
Podemos buscar la misma cobertura por menos. Te analizamos la póliza actual gratis.
We can find the same cover for less. We analyse your current policy for free.